Cảnh báo: Rủi ro pháp lý và phong tỏa tài khoản khi giao dịch tài sản số P2P

Giao dịch ngang hàng (P2P) tài sản số tiềm ẩn nhiều nguy cơ lớn về tài chính và pháp lý cho người tham gia:

Nguy cơ vướng dòng tiền "bẩn" và rửa tiền: Khi bán coin qua P2P, dòng tiền chuyển vào tài khoản của bạn có thể xuất phát từ các hoạt động gian lận, cờ bạc trực tuyến hoặc lừa đảo. Người tham gia dễ vô tình trở thành mắt xích trong chuỗi rửa tiền mà không hề hay biết.

Bạn có thể đối diện với rủi ro bị phong tỏa tài khoản ngân hàng đột ngột: Rủi ro vẫn xảy ra nếu đối tác vô tình nhận tiền bẩn từ người khác rồi chuyển sang cho bạn. Cơ quan công an và ngân hàng sẽ lập tức khoanh vùng và phong tỏa toàn bộ số dư tài khoản thanh toán để phục vụ điều tra.

Mới đây, một số người dùng P2P trên MXH X chia sẻ việc nhận được thông báo từ ngân hàng về việc "phong tỏa toàn bộ số dư trên tài khoản thanh toán". Dù người dùng khẳng định chỉ chọn giao dịch với các tài khoản thương nhân uy tín có trên 10.000 lệnh giao dịch, tài khoản ngân hàng vẫn bị khóa vĩnh viễn/tạm thời do liên đới tới dòng tiền vi phạm.

Cảnh báo: Rủi ro pháp lý và phong tỏa tài khoản khi giao dịch tài sản số P2P

Từ ngày 1/1/2026, Luật Công nghiệp Công nghệ số chính thức có hiệu lực. Các giao dịch P2P không qua kiểm soát có thể đối mặt với nguy cơ bị truy thu thuế, xử phạt hành chính, hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội rửa tiền và trốn thuế.

Vì vậy, nên ưu tiên các giải pháp chuyển đổi tài sản số sang tiền pháp định đã được cấp phép thử nghiệm (Sandbox), luôn xác minh kỹ danh tính đối tác (KYC) trước khi giao dịch.