Công ty chứng khoán VDSC duy trì khuyến nghị TÍCH LŨY cổ phiếu VCB với giá mục tiêu 69.000 đồng. 6T2026 LNTT đạt 64% kế hoạch cả năm. VDSC điều chỉnh tăng dự phóng năm 2026 với LNTT đạt 56.425 tỷ đồng (tăng 28% YoY) và LNST cổ đông công ty mẹ đạt 45.162 tỷ đồng (tăng 28% YoY). Định giá P/E dự phóng năm 2026 ở mức 12,5 lần, P/B dự phóng ở mức 1,9 lần, ROE đạt 18,4%. Tỷ suất cổ tức 0,8%, kế hoạch phát hành riêng lẻ tỷ lệ 6,5% dự kiến hoàn tất trong năm.