VNDIRECT nâng khuyến nghị thành Khả quan và giảm giá mục tiêu xuống 26.900 đồng, tương đương tiềm năng tăng giá 25,7% và tỷ suất cổ tức 7,0%. Doanh nghiệp sở hữu lượng tiền gửi lớn, được hưởng lợi trong môi trường lãi suất tiền gửi cao (bình quân dự phóng đạt 7,0%/6,5% trong 2026/27). Dự báo kết quả kinh doanh năm 2026F, doanh thu đạt 9.385 tỷ đồng (+17,9% YoY) và lợi nhuận ròng đạt 1.059 tỷ đồng, kế hoạch cổ tức tiền mặt dự kiến đạt 1.500 đồng/cổ phiếu (tỷ suất cổ tức 7,0%). Cho năm 2027F, lợi nhuận ròng dự kiến tăng trưởng 9,0% YoY và cổ tức tiền mặt đạt 2.000 đồng/cổ phiếu (tỷ suất cổ tức tương ứng là 9,3%).