Công ty chứng khoán VDSC khuyến nghị MUA mã cổ phiếu BID với giá mục tiêu điều chỉnh giảm xuống 45.500 đồng, upside +25%. VDSC hạ 7% dự phóng lợi nhuận năm 2026F do thu nhập ngoài lãi giảm, theo đó dự phóng thu nhập lãi thuần đạt 75.313 tỷ đồng (tăng 19% so với cùng kỳ), lợi nhuận trước thuế đạt 40.777 tỷ đồng (tăng 8%) và lợi nhuận sau thuế cổ đông công ty mẹ đạt 32.087 tỷ đồng. Định giá P/E dự phóng 2026F ở mức 9,29x và P/B ở mức 1,28x với EPS đạt 3.911 đồng, BVPS đạt 28.368 đồng và ROE đạt 17,1%. Tỷ suất cổ tức dự phóng đạt 1,2%.